养卡POS机：反诈月报——谨防贷款、代办信用卡类诈骗！

投稿用户 • 2023年10月14日 pm6:17 • POS机资讯 • 阅读 70

反诈月报——谨防贷款、代办信用卡类诈骗！

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反诈月报

2022年10月18日——2022年11月18日

反诈警情综述：

2022年10月18日至11月18日，全宁乡市共立电信网络诈骗案59起，共计损失813.93万余元。

其中刷单返利类16起，占比27.12%；贷款、代办信用卡类14起，占比23.73%；虚假征信类7起，占比11.86%；杀猪盘类6起，占比10.17%；网络招嫖类5起，占比8.47%；冒充领导熟人类2起，占比3.39%；虚假购物、服务类2起，占比3.39%；冒充电商客服类1起，占比1.69%；冒充公检法及政府机关类1起，占比1.69%；网络婚恋、交友类（非杀猪盘）1起，占比1.69%；网络游戏产品虚假交易类1起，占比1.69%；其他类型银联POS机电信网络诈骗3起，占比5.08%。

1 PART 01

电诈警情高发类型

贷款、代办信用卡类

网络招嫖类

本月，网络贷款诈骗案件高发。此类诈骗中，诈骗分子首先通过网络群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，利息低，无需担保。一旦受害人信以为真，对方便陆续以预付利息、保证金等各种名目，实施诈骗。

典型案例

2 PART 02

11月9日，正在家玩手机的陈先生突然刷到一个“小赢优选”APP的宣传广告，广告称该APP不仅可以快速放款，而且门槛、利息低。正巧最近陈先生手头紧，于是便下载了该APP。

进入APP后，立刻就有专人客服主动联系上陈先生，并要求陈大POS机先生填写了身份信息用来贷款，填完后APP上显示贷款额度为2万元。随后，陈先生便点击了申请贷款，但却显示贷款不成功，客服表示是陈先生的填写了错误的银行卡号导致，需要缴纳贷款额度的百分之三十作为认证金，才能贷款成功，还推荐了另外一位更“高级”的客服经理来处理陈先生的问题。

陈先生添加了客服经理的微信后，按照对方的要求给其提供的银行账户转了6000元。但陈先生再次点击贷款，却显示这笔贷款是非法提现，需要再次缴纳26000元才能二次认证完成放款，如果不处理便要归还第一次认证的6000元贷款金额。没有办法，陈先生便又转了26000元。直到第三次回到贷款界面依旧显示贷款失败，需要继续认证时，陈先生才终于意识到自己遇到了电信诈骗……

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警方提示

犯罪分子利用受害人急需用钱、又贪图便宜的心理，用利息低为诱饵，引诱受害人上当。如果确有贷款需求，一定要去正规的金融机构办理，切忌盲目相信不具备贷款资质的机构或个人。如果对方声称是正规的商业银行或金融机构，要注意识别，可向银行的客服或者网点求证。

如果遭遇诈骗尽快拨打110，或到就近的派出所报警，提供转账汇款凭证，公安机关将全力追赃挽损。

3 PART 03

其他案例（网络招嫖类）

10月27日晚，刘先生在家中刷到一个含有“约会”暗示的视频，视频里还有比较隐晦的QQ号，于是刘先生抱着好奇的心理添加了其QQ。对方先是发来了一个38元的支付宝收款码，表示支付以后可以进入“约会”群聊，进群后，群主又发来一个“小鸡乐园”APP，称只有完成App里的三单任务后，才可以有选择“约会对象”的权利。

于是刘先生便按照APP上的要求分别充值300元、1500元、10500元来完成三个任务，直到显示任务完成，需要提现时又要充值58888元才可提现成功，此时的刘先生已经没有了“约会”的心思，只想把自己做任务的钱搞回来，便一次又一次的充值，直到充值了50多万后，才拨打了报警电话。

一环扣一环

环环相扣

无论是贷款还是“约会”

最终都逃不过要你从口袋里掏钱

还是那句老话

凡是涉及到转账的，都是诈骗！

END

来源：反电诈中心

审核：贺任、李兴

宁乡公安抖音号：nxga

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