拉卡拉支付：银行是如何知道信用卡套现的？但是这些套现行为却很难发现

投稿用户 • 2023年10月20日 am5:17 • 常见问题 • 阅读 75

银行是如何知道信用卡套现的？但是这些套现行为却很难发现

使用信用卡的人都知道，银行非常排斥使用信用卡套现的行为。当然很多人对此也会产生疑问，使用信用卡消费和信用卡套现，本质上并没有区别，都是在“消费”信用卡中的额度，尤其从银行的角度来说，信用卡消费和套现根本没有区别，那么银行为什么还会如此排斥信用卡套现的行为呢？

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这是因为从信用卡中套出来的资金，很可能被用于从事各种金融业务，从而扰乱市场上的金融秩序。更重要的是，套现资金可能用于各种信贷的投放，从而对银行的贷款业务造成巨大的影响，因此，银行才会对信用卡套现的行为格外反感。

如果持卡人通过正常的渠道进行信用卡提现，需要向银行支付一定的手续费。而如果采取各种套现手段，很容易就会被银行风控，情节严重的甚至会被降额封卡，所以在使用信用卡进行日常消费时，要格外注意个中刷卡行为。

那么，我们首先要知道银行是通过什么样的情况，来判断持卡人是否存在套现行为的。首先，很多人套现都是通过刷POS机，如果一张信用卡多次在同一个POS机上，出现刷卡记录，这明显是不正常的消费行为，很容易就会被银行检测到。

还有一种存在套现嫌疑的行为，就是在信用卡还款日还款之后，又立刻将POS机申请信用卡的所有额度都用完。现实中很多套现的人，都会在短时间内将信用卡的所有额度套取出来，所以很快用完额度的行为也不可取，同时这种行为，还会被银行认为持卡人存在资金困境，未来想要提额也很困难。

当然，除了这些比较明显的套现行为，也有很多比较隐蔽的套现行为。

1 通过购买机票套现

目前，很多航空公司都是支持信用卡购买机票的，同时航空公司的服务十分周到，通常都会提供24小时之内退票，全额退款的服务，很多人就会抓住这一漏洞，利用信用卡购买机票，然而再进行退票，从而成功将信用卡里的授信额度套出来。不得不说这个方法目前看来还是比较高明的。

2 利用身边人的消费需求

还有一种比较笨，但是非常保险的方法，就是身边的亲戚朋友有消费需求时，可以用自己的信用卡帮助他们付款，然而要求他们支付现金给自己。这种套现行为在银行看来和正常的消费行为无异，几乎没有风险，但是操作起来比较麻烦。

3 找到熟悉的POS机刷卡

现在自由职业者很多，很多小商户都拥有POS机，一些想套现的人，就会利用身边人的POS机刷卡，这笔资金就会流入一清POS机商户的账户，再由商户支付相应的现金。但是在刷卡过程中会出现手续费，因此持卡人通过这种方法套现，一般还要给商户一定的补偿。

当然，列举这些隐秘的套现方法，并不是鼓励持卡人进行套现，只是在真正遇到困难的时候，通过这些方法解决燃眉之急。而在大多数情况，我们使用信用卡时，最好还是循规蹈矩，以避免被银行风控。

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